Preocupação com contas aumenta demanda por planejador financeiro!

Com o brasileiro mais responsável em relação às próprias contas e a maior complexidade dos produtos e serviços financeiros, surge uma demanda por um novo tipo de profissional: o planejador financeiro.

A carreira, que surgiu nos Estados Unidos na década de 1980, é nova no Brasil e oferece um amplo campo de atuação. É possível exercer atividades em empresas de planejamento financeiro, consultorias de investimento e bancos. Além disso, os profissionais ainda podem atuar como autônomos ou empregados em grupos financeiros, seguradoras e entidades de previdência complementar.

Conhecimento: O planejador financeiro é um generalista, com visão estratégica e conhecimentos de administração de investimentos, gerenciamento de riscos, previdência complementar, seguros, planejamento de contas, fiscal e sucessório. Quando presta um serviço a uma pessoa física, o objetivo é bastante simples: ajudar os clientes a fazerem um exame completo e integrado da situação financeira, para que possam criar estratégias para atingir seus objetivos financeiros e de vida. Ele trabalha com os objetivos, expectativas e necessidades de cada cliente, visando desenvolver, apresentar e executar estratégias de planejamento financeiro.

Conceito: Para saber um pouco mais sobre a profissão, veja abaixo o que não é planejamento financeiro:

• Empurrar produtos ao cliente;


• Colocar o conselho acima do cliente;


• Venda de um único produto ou uma única solução;


• Forçar a venda de um produto para diversas necessidades dos clientes;


• Mostrar apenas parte do cenário;


• Comentários e aconselhamento irresponsáveis.

Fonte: Site Administradores.com.br

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